Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" сигнализирует, что около 500000 расчетных счетов бизнесменов с начала 2017 года были заблокированы банками России (информация присутствует в открытом доступе)
Счета массово блокируются банками на основании закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), какой противодействует использованию для отмывания денежных средств малого бизнеса. (Причину, по которой банки предпринимают эти действия, тем не менее знают не все предприниматели)
Подобный правовой акт свидетельствует о легализации финансовых средств, полученных незаконным путем. Если счет какого-либо юридического лица хоть один раз "замораживали" в результате подозрения в данных махинациях, то его тут же заносили в черный список всех банковских учреждений.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, имеет право заморозить какой угодно счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на выполнение операций, делающих незаконно полученные средства легальными.
Даже при составлении подобного документа последствия блокировки окажутся печальными. Вы будете должны доказывать, что операции по счету законные. Для того надо будет обеспечить все документы, которые смогут доказать это. Все суммы, проходившие по счету до блокировки, обязаны быть отражены в них. Только лишь после скрупулезного изучения этих документов банки имеют возможность принять решение о разблокировке счета клиента.
Отдельные бизнесмены думают, что в случае если заблокирован один счет, будет легко открыть другой и далее работать с ним. Это заблуждение. Даже, если вы адресуетесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
В связи с этим мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой пояснить эту ситуацию на примере собственной судебной практики.
Закон даёт подобное право банковским учреждениям при наличии нижеперечисленных поводов:
- если один из контрагентов является террористом (их база есть в любом банке. И даже, если вы не знали, с кем имели дело, то блокировки точно не избежать);
- при осуществлении операций на сумму свыше 600 000 рублей (как раз такой предел производит подозрения у Росфинмониторинга. Не имеет занчения, снимаете вы финансы, вносите либо кому-либо переводите);
- стороны сделки осуществляют операции по поручению лиц, находящихся в розыске;
- у банка появились подозрения, что документы, переданные вами для удостоверения законности проводимой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и дала поручение банку заблокировать счёт (налоговая также проверяет операции по счетам банковских клиентов);
- в случае если немалое число денежных переводов совершается от организации в пользу физических лиц.
Тем не менее в отдельных случаях действия банков не подчиняются логике и не отвечают требования 115 ФЗ.
Таким образом, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" апеллировало с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк исполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" уведомляет об ограничении доступа в интернет-банк без каких-то объяснений причин.
Также АО "Альфа-банк" распространил сведения по прочим банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора компании, как физического лица. Подобными действиями АО "Альфа-банк" нанес крупный материальный ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить попранные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
